Сотрудники банка в Новокузнецке украли более 500 миллионов рублей

В конце прошлого года «Комсомолка» рассказывала про аферу века в Новокузнецке. Сотрудники банка «ВТБ-24» умыкнули за полтора года из родного предприятия более 500 миллионов рублей! На самом деле, в начале сумма была гораздо большей - один миллиард 137 миллионов. Но когда возбудили уголовное дело, мошенники часть денег вернули. Сейчас стала известна схема, по которой похищались такие деньги.

По первоначальной информации, новокузнецкая чета Олеся и Константин Чередниченко с помощью финансовых махинаций похитили из банка «ВТБ-24» больше миллиарда рублей. Они бы, может быть, и рады были дальше уводить денюжки, но дело запахло керосином.

- В банке приостановили программу по кредитованию. И одновременно 90% фирм, которые взяли кредиты в 2008-2009 годах, перестали платить, - рассказал источник в управление по борьбе с экономическими преступлениями. - Удивительное совпадение смутило руководство банка и была назначена внутренняя проверка. Тогда парочка собралась уехать в Испанию, где прикупили себе виллу. Их поймали уже в Москве.

Привезли в родной Новокузнецк. На допросе выяснилось, что в махинации века участвовало как минимум шесть сотрудников «ВТБ-24». В качестве организатора преступной схемы следователи рассматривают начальника отдела кредитования малого бизнеса данного банка. Ее «правой рукой» была специалист контроля технологии кредитования отдела – Олеся Чередниченко. Она вместе с мужем и начальницей придумали очень действенную схему хищения денег, предназначенных для кредитования малого бизнеса. Они покупали реально существующие маленькие фирмы, регистрировали их на своих знакомых и малознакомых, потом «прогоняли» крупные суммы денег по счетам этих фирм для создания видимости наличия активной предпринимательской деятельности. А затем брали на эти фирмы кредиты, при чем не один и не два раза, а гораздо больше. По неофициальной информации, таких фирм было около 50, и кредиты им выдавались на сумму три-пять миллионов рублей. Самый большой кредит - 19 миллионов рублей.

Понятно, что втроем они не могли провернуть это. Поэтому к делу привлекли и других сотрудников. На данный момент следствием установлены шестеро: начальница, Олеся, еще один специалист контроля технологии кредитования отдела, специалист группы проверки заемщиков, главный кредитный эксперт и ведущий кредитный эксперт.

Выглядело это примерно так: Олеся дома на компьютера готовила весь необходимый пакет документов для получения кредита. В этом ей помогали муж и четверо его подчиненных: юристы. По-видимому, они же занимались изготовление фальшивых ПТС на дорогостоящие автомобили, которые служили залоговым имуществом для банка. Затем по интернету Олеся все отправляла начальнице. А дальше каждый из сотрудников отдела выполнял свою работу, точнее не выполнял, а просто давали одобрения.

- Большая часть кредитных средств получалась наличными. Меньшая часть денег оставалась на счету заемщика и направлялась на «прокачку» расчетного счета следующей фирмы–заемщика, - рассказал Владимир Сергеев, референт пресс-службы ГУВД Кемеровской области. - Так же часть средств мошенники направляли на гашение текущих платежей по ранее полученным кредитам. И так по кругу. По имеющейся информации, похищенные денежные средства были легализованы путем приобретения дорогостоящей недвижимости за границей и в городе Санкт-Петербург, а так же путем покупки дорогостоящих иномарок. Похищенные денежные средства, как говорят оперативники, были легализованы через действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы и его родственникам.

По факту хищения Главное Следственное управление ГУВД по кемеровской области возбудило уголовное дело по статье «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере». Данная статья наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без. Под подозрением 11 человек, двое из них – Олеся и Константин Чередниченко сейчас находятся в СИЗО. Остальные – под подпиской о невыезде. Все они были уволены из банка. Имущество, приобретенное подозреваемыми на похищенные деньги, на время следствия арестовано. А это пять дорогих иномарок и несколько квартир.

«Комсомолка» продолжает следить за расследованием этого громкого дела.